中國人民銀行合肥中心支行網(wǎng)站8月21日公布行政處罰信息（宣銀罰字〔2019〕第4號），寧國民生村鎮(zhèn)銀行存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的行為，被處以人民幣20萬元罰款，并對直接負責(zé)的1名高級管理人員處以人民幣1.4萬元罰款。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列行為之一的，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款，其中就有這么幾條：

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

本次被處罰的寧國民生村鎮(zhèn)銀行就是沒有核實客戶身份信息，那么銀行如何才能做到真正的核實客戶身份信息呢？捷宇科技經(jīng)過十年多的發(fā)展和沉淀，依托自主知識產(chǎn)權(quán)技術(shù)積累及技術(shù)生態(tài)合作，發(fā)布人臉識別銀行身份驗證解決方案，真正解決了銀行身份識別難的問題。

方案一、智能交互核驗終端

捷宇科技Z10S智能交互核驗終端是一款基于Android平臺的人員身份核驗應(yīng)用終端，專用于人員指紋、人臉識別、活體檢測與證件內(nèi)信息進行實名制核驗的產(chǎn)品。輔以各類的客戶化定制應(yīng)用軟件，可作為銀行場景下的微自助應(yīng)用產(chǎn)品。

方案二、人臉識別攝像頭

捷宇科技雙目攝像頭N1330采用300萬主攝像頭，輔助130萬紅外攝像頭，90度視野，3M寬動態(tài)設(shè)置，自動識別光線環(huán)境，呈現(xiàn)高質(zhì)量的人臉圖像，配合人臉識別軟件，可作為人臉比對驗證終端。

方案三、人證比對合一終端

捷宇科技X3DC是一款集被驗證人員指紋采集與驗證、人臉采集與驗證的多功能一體機。核驗終端機從讀取居民身份證芯片中的身份信息，現(xiàn)場實現(xiàn)指紋采集、人臉識別、活體檢測、認證比對，全程自動化，操作過程無需人工干預(yù)。

方案四、雙目活體檢測高拍儀

捷宇科技高拍儀支持雙目活體檢測、身份證識別、指紋采集、IC卡識別等功能，還可進行信息化采集，能夠把紙質(zhì)文件轉(zhuǎn)換成PDF或者WORD，省去銀行保存大量紙質(zhì)材料的開銷。

通過捷宇科技人臉識別銀行身份驗證解決方案可針對銀行客戶進行人臉識別、身份核驗、指紋采集等，確保了人員真實性，做到有據(jù)可查可追溯，同時配合捷宇高拍儀可完成全過程無紙化，解決了未按客戶身份識別、保存客戶資料與交易記錄等被處罰的問題。

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