案例：

廣發(fā)銀行股份有限公司濰坊分行存在未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的違規(guī)行為，被處以人民幣20萬(wàn)元罰款。

中泰證券股份有限公司寧波分公司因未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，被處罰款22萬(wàn)元，同時(shí)，中國(guó)人民銀行寧波市中心支行對(duì)2名相關(guān)責(zé)任人員罰款2萬(wàn)元。

新疆昌吉農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未履行客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料保存義務(wù)。被處以人民幣10萬(wàn)元罰款，并對(duì)單位負(fù)責(zé)人處5000元罰款。

為什么銀行未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別會(huì)監(jiān)管如此嚴(yán)格，罰款如此嚴(yán)厲呢？一個(gè)是出于預(yù)防洗錢(qián)等違法犯罪行為的發(fā)生；另外個(gè)則是確認(rèn)交易對(duì)象為本人，減少冒領(lǐng)錢(qián)財(cái)、減少交易糾紛，方便如有問(wèn)題方便銀行尋找持卡本人等。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，對(duì)于資金交易安全性尤為敏感，因此對(duì)客戶(hù)的信息需要做到保證真實(shí)。

一般來(lái)說(shuō)銀行的客戶(hù)可以分為個(gè)人、企業(yè)、政府等，在個(gè)人與銀行進(jìn)行交易的時(shí)候，身份證往往是最重要的證件，許多犯罪分子通過(guò)假冒身份證進(jìn)行犯罪活動(dòng)，這會(huì)對(duì)真正的身份證主人帶來(lái)重大的財(cái)產(chǎn)損失，也影響了銀行的正常運(yùn)行。

設(shè)備：

身份證作為單一的身份證明，難以全面防御身份核驗(yàn)的安全隱患。捷宇科技全新研發(fā)的Z10S身份核驗(yàn)終端，具備公安部標(biāo)準(zhǔn)模塊的二代身份證閱讀器，同時(shí)配置雙目彩色+紅外攝像頭，支持人臉識(shí)別、人證比對(duì)功能，還能夠支持指紋識(shí)別，Z10S身份核驗(yàn)終端通過(guò)采集指紋圖像、人臉識(shí)別、活體檢測(cè)、獲取驗(yàn)證結(jié)果，全程自動(dòng)化，操作過(guò)程無(wú)需人工干預(yù)。

并且Z10S身份核驗(yàn)終端不僅僅支持二代身份證閱讀，還能夠支持各種證件識(shí)別，比如行駛證、護(hù)照等證件，擴(kuò)展更多應(yīng)用場(chǎng)景。

在這個(gè)智慧金融的時(shí)代，面對(duì)越來(lái)越復(fù)雜的應(yīng)用場(chǎng)景，單一的身份識(shí)別并不能保障銀行和用戶(hù)的權(quán)益，人臉識(shí)別智能硬件將是未來(lái)金融科技的新趨勢(shì)，也將是銀行金融的新常態(tài)。用戶(hù)只需把證件往Z10S身份核驗(yàn)終端上一放，人站到攝像頭前，1秒即可識(shí)別完成，如有需要還可以進(jìn)行指紋驗(yàn)證，大幅縮短身份驗(yàn)證時(shí)間，并且安全高效。

品牌介紹：

捷宇科技致力于成為數(shù)據(jù)采集 | 身份核驗(yàn) | 信息交互 | 圖像視覺(jué)整體解決方案商，專(zhuān)業(yè)提供智能終端 · 高拍儀 · 視頻展臺(tái) · 視頻會(huì)議攝像機(jī) · 書(shū)刊掃描儀等系列產(chǎn)品和服務(wù)的高新技術(shù)企業(yè)。捷宇科技基于深耕多年的行業(yè)市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，可根據(jù)客戶(hù)的應(yīng)用場(chǎng)景和實(shí)際情況，提供產(chǎn)品級(jí)、方案級(jí)、應(yīng)用級(jí)的三級(jí)技術(shù)服務(wù)。廣泛應(yīng)用于國(guó)內(nèi)外的金融、保險(xiǎn)、通訊、政府、教育、企事業(yè)等相關(guān)領(lǐng)域。